صقر الراحب
06-11-2011, 12:47 AM
التضخم :- inflation
ساحاول اليوم ان اشرح لكم التضخم بطريقة ميسرة وسهلة بعيدا عن التعقيدات
وفي الحقيقة حبيت ان اشرح هذه المصطلحات لانها متداوله اعلاميا والناس دائما مايسمعون بها
التضخم هو ارتفاع الاسعار وبالتالي انخفاض القوة الشرائية للنقود
مامعنى انخفاض القوه الشرائية للنقود؟ تسمعون عندما يقال ان التضخم وصل الى 3% على سبيل المثال فهذا يعني ان السلعة التي كنت تشتريها ب 100 ريال اصبحت قيمتها 103 ريال اي ان ال 100 ريال قد انخفضت شرائيا ب 3 ريال وعليك ان تدفعها حتى تستطيع شراء هذه السلعة.
ماهي اسباب التضخم ؟
للتضخم علاقة في كيفية اصدار النقد لان النقد له علاقة مباشرة بموضوع التضخم
طبعا البنك المركزي هو الذي يقوم بعملية اصدار النقد وهو الذي يقوم بتنفيذ السياسة الاقتصادية للدولة كما انه يقوم بمراقبة البنوك التجارية واصدار تراخيص العمل لها حتى تكون تابعة له رقابيا وفي تنفيذ السياسات الاقتصادية التي يراها البنك المركزي والتي تخدم المصلحة الاقتصادية العامة واالاقتصاد القومي ككل مثلا سعر الفائدة يقوم بتحديدها البنك المركزي وتكون البنوك التجارية ملزمة بتطبيق سعر الفائدة تلك
كيف يصدر البنك المركزي النقد؟
طبعا لكل سلعة يقابلها نقد بمعنى ان النقود التي سيطبعها البنك المركزي يجب ان تكون بقيمه السلع والخدمات التي تنتجها البلد فقط ويكون لها رقم معين انتم تلاحظونها على النقود وهذه النقود التي يقوم بطبعها هي نقود انتاجية وفي الحالة الطبيعية لكن عندما يكون المعروض النقدي اكبر من السلع والخدمات فانه يؤدي الى ارتفاع الاسعار وهذه احدى اسباب التضخم
ايضا في مشكلة كبرى يعاني منها البنك المركزي وهي :-
انه عندما يقوم بطباعة نقود فانها بعد فترة تختفي من السوق لماذا ؟
لان المؤسسات المالية في بلادنا ضعيفة جدا بمعنى انها ليست لديها القدرة على خلق الائتمان (اي الثقة بينها وبين الناس) وبالتالي الناس يهربون من البنوك لانه المفروض في الوضع الطبيعي الناس لابد ان تضع نقودها في البنك
ان الدورة الاقتصادية لابد ان تكون بشكل طبيعي مثلا التاجر يشتري من تاجر الخضار وتاجر الخضار يشتري ملابس من صاحب الملابس وصاحب الملابس ياكل عند صاحب المطعم وصاحب المطعم يشتري من البقال -------الخ حتى تعود النقود الى البنك هذا هو الوضع الطبيعي لكن الناس بدلا ان تضع نقودها في البنك يضعونها داخل شناطهم وهذا يسمى بالادخار السالب وبالتالي يسبب نقص في المعروض النقدي وفي هذه الحالة يقوم البنك بطباعة اوراق نقدية حتى يلبي العجز في المعروض ولكن بارقام معينة لان هذه النقود لايقابلها اي انتاج وتسمى هذه النقود نقود تضخمية وبالتالي ترتفع الاسعار وهذه مشكلة اخرى من مشاكل التضخم
ايضا الاوراق النقدية التي يقوم بطبعها البنك في اوقات متفرقة مثلا عند العجز في موازنة الدولة وهذا يسمى اقتصاديا التمويل بالعجز الامر الذي يؤدي الى ارتفاع الاسعار وكما اشرت فان ارقام هذه الاوراق معروفة لدى البنك وبالتالي اذا تحقق فائض نقدي انتاجي في الاقتصاد مستقبلا سيقوم البنك بحرق هذه الاوراق في المحرقة وعلى هذا الاساس يتم محاربة التزوير لان البنك عندما يطبع اوراق نقدية تكون لمهمة معينة وتحت السيطرة لكن التزوير بمعنى دخول اوراق لاعلم لها عند البنك وارقام هذه الاوراق مصطنعة وبالتالي تؤدي الى التضخم
ومن جهة اخرى عمل غير اخلاقي لانها تؤدي للحصول على كسب غير مشروع من دون بذل اي جهد او نشاط اقتصادي
ايضا من الاسباب التي تؤدي الى التضخم و ارتفاع الاسعار هي ارتفاع بعض السلع العالمية وطبعا البلدان الاستهلاكية مثل بلادنا دائما هي المتضرر من جراء ذلك
ايضا من اسباب التضخم هي ارتفاع تكاليف بعض السلع عند المنتجين مثال على ذلك زيادة كلفة التشغيل كرفع رواتب العمال او ارتفاع اسعار المواد الخام او اضافة بعض المواصفات لنفس السلعة ادت الى ارتفاع تكاليفها وبالتلي ارتفاع اسعارها
اذا دعوني الان الخص لكم اسباب التضخم بايجاز
1- زيادة كمية العرض النقدي ( الفلوس) على كمية السلع الموجودة داخل المجتمع
2- اختفاء المعروض النقدي نتيجة لعدم القدرة على خلق الائتمان من قبل البنوك ( ادخار سلبي عند الناس) وبالتلي قيام البنك اضطراريا بطباعة اوراق نقدية بالاضافة الى الاوراق التي يقوم بطباعتها من حين الى اخر لمواجهة عجز الموازنة.
3- زيادة تكلفة السلع والخدمات لدى المنتجين وبالتالي رفع اسعار سلعهم
4- ارتفاع الاسعار العالمية
5- زيادة الاستيراد وعدم تشجيع الصادرات
ونلاحظ البنك المركزي يقوم باتخاذ اجراءات لمحاولة منع الادخار السلبي عند الناس وسحب الاموال من السوق وذلك من خلال رفع سعر الفائدة التي وصلت الى 27% قبل فترة وايضا اصدار اذون الخزانة لكن تصوروا ايش من مستثمر بايقترض من البنوك بسعر فائدة اكثر من هذا الرقم اذا كان البنك بيدفع فائدة 27% وطبعا البنوك التجارية ملزمة بذلك المستثمر كم بايدفع لهم
برايكم بايكون في استثمار ومستثمرين وفي فرص عمل وفي ادخار وفي صادرات وفي عملة صعبة وفي زيادة في الدخل القومي
العكس هو الحاصل اترك بقية التحليل لكم
كيف نقيس التضخم وكيفية علاجة انشاءالله في الموضوع القادم لان التضخم موضوع كبير ومطول ويحتاج دراستة الى سنة كاملة لكن حتى لاتملون سنكمل انشاء الله قريبا
ساحاول اليوم ان اشرح لكم التضخم بطريقة ميسرة وسهلة بعيدا عن التعقيدات
وفي الحقيقة حبيت ان اشرح هذه المصطلحات لانها متداوله اعلاميا والناس دائما مايسمعون بها
التضخم هو ارتفاع الاسعار وبالتالي انخفاض القوة الشرائية للنقود
مامعنى انخفاض القوه الشرائية للنقود؟ تسمعون عندما يقال ان التضخم وصل الى 3% على سبيل المثال فهذا يعني ان السلعة التي كنت تشتريها ب 100 ريال اصبحت قيمتها 103 ريال اي ان ال 100 ريال قد انخفضت شرائيا ب 3 ريال وعليك ان تدفعها حتى تستطيع شراء هذه السلعة.
ماهي اسباب التضخم ؟
للتضخم علاقة في كيفية اصدار النقد لان النقد له علاقة مباشرة بموضوع التضخم
طبعا البنك المركزي هو الذي يقوم بعملية اصدار النقد وهو الذي يقوم بتنفيذ السياسة الاقتصادية للدولة كما انه يقوم بمراقبة البنوك التجارية واصدار تراخيص العمل لها حتى تكون تابعة له رقابيا وفي تنفيذ السياسات الاقتصادية التي يراها البنك المركزي والتي تخدم المصلحة الاقتصادية العامة واالاقتصاد القومي ككل مثلا سعر الفائدة يقوم بتحديدها البنك المركزي وتكون البنوك التجارية ملزمة بتطبيق سعر الفائدة تلك
كيف يصدر البنك المركزي النقد؟
طبعا لكل سلعة يقابلها نقد بمعنى ان النقود التي سيطبعها البنك المركزي يجب ان تكون بقيمه السلع والخدمات التي تنتجها البلد فقط ويكون لها رقم معين انتم تلاحظونها على النقود وهذه النقود التي يقوم بطبعها هي نقود انتاجية وفي الحالة الطبيعية لكن عندما يكون المعروض النقدي اكبر من السلع والخدمات فانه يؤدي الى ارتفاع الاسعار وهذه احدى اسباب التضخم
ايضا في مشكلة كبرى يعاني منها البنك المركزي وهي :-
انه عندما يقوم بطباعة نقود فانها بعد فترة تختفي من السوق لماذا ؟
لان المؤسسات المالية في بلادنا ضعيفة جدا بمعنى انها ليست لديها القدرة على خلق الائتمان (اي الثقة بينها وبين الناس) وبالتالي الناس يهربون من البنوك لانه المفروض في الوضع الطبيعي الناس لابد ان تضع نقودها في البنك
ان الدورة الاقتصادية لابد ان تكون بشكل طبيعي مثلا التاجر يشتري من تاجر الخضار وتاجر الخضار يشتري ملابس من صاحب الملابس وصاحب الملابس ياكل عند صاحب المطعم وصاحب المطعم يشتري من البقال -------الخ حتى تعود النقود الى البنك هذا هو الوضع الطبيعي لكن الناس بدلا ان تضع نقودها في البنك يضعونها داخل شناطهم وهذا يسمى بالادخار السالب وبالتالي يسبب نقص في المعروض النقدي وفي هذه الحالة يقوم البنك بطباعة اوراق نقدية حتى يلبي العجز في المعروض ولكن بارقام معينة لان هذه النقود لايقابلها اي انتاج وتسمى هذه النقود نقود تضخمية وبالتالي ترتفع الاسعار وهذه مشكلة اخرى من مشاكل التضخم
ايضا الاوراق النقدية التي يقوم بطبعها البنك في اوقات متفرقة مثلا عند العجز في موازنة الدولة وهذا يسمى اقتصاديا التمويل بالعجز الامر الذي يؤدي الى ارتفاع الاسعار وكما اشرت فان ارقام هذه الاوراق معروفة لدى البنك وبالتالي اذا تحقق فائض نقدي انتاجي في الاقتصاد مستقبلا سيقوم البنك بحرق هذه الاوراق في المحرقة وعلى هذا الاساس يتم محاربة التزوير لان البنك عندما يطبع اوراق نقدية تكون لمهمة معينة وتحت السيطرة لكن التزوير بمعنى دخول اوراق لاعلم لها عند البنك وارقام هذه الاوراق مصطنعة وبالتالي تؤدي الى التضخم
ومن جهة اخرى عمل غير اخلاقي لانها تؤدي للحصول على كسب غير مشروع من دون بذل اي جهد او نشاط اقتصادي
ايضا من الاسباب التي تؤدي الى التضخم و ارتفاع الاسعار هي ارتفاع بعض السلع العالمية وطبعا البلدان الاستهلاكية مثل بلادنا دائما هي المتضرر من جراء ذلك
ايضا من اسباب التضخم هي ارتفاع تكاليف بعض السلع عند المنتجين مثال على ذلك زيادة كلفة التشغيل كرفع رواتب العمال او ارتفاع اسعار المواد الخام او اضافة بعض المواصفات لنفس السلعة ادت الى ارتفاع تكاليفها وبالتلي ارتفاع اسعارها
اذا دعوني الان الخص لكم اسباب التضخم بايجاز
1- زيادة كمية العرض النقدي ( الفلوس) على كمية السلع الموجودة داخل المجتمع
2- اختفاء المعروض النقدي نتيجة لعدم القدرة على خلق الائتمان من قبل البنوك ( ادخار سلبي عند الناس) وبالتلي قيام البنك اضطراريا بطباعة اوراق نقدية بالاضافة الى الاوراق التي يقوم بطباعتها من حين الى اخر لمواجهة عجز الموازنة.
3- زيادة تكلفة السلع والخدمات لدى المنتجين وبالتالي رفع اسعار سلعهم
4- ارتفاع الاسعار العالمية
5- زيادة الاستيراد وعدم تشجيع الصادرات
ونلاحظ البنك المركزي يقوم باتخاذ اجراءات لمحاولة منع الادخار السلبي عند الناس وسحب الاموال من السوق وذلك من خلال رفع سعر الفائدة التي وصلت الى 27% قبل فترة وايضا اصدار اذون الخزانة لكن تصوروا ايش من مستثمر بايقترض من البنوك بسعر فائدة اكثر من هذا الرقم اذا كان البنك بيدفع فائدة 27% وطبعا البنوك التجارية ملزمة بذلك المستثمر كم بايدفع لهم
برايكم بايكون في استثمار ومستثمرين وفي فرص عمل وفي ادخار وفي صادرات وفي عملة صعبة وفي زيادة في الدخل القومي
العكس هو الحاصل اترك بقية التحليل لكم
كيف نقيس التضخم وكيفية علاجة انشاءالله في الموضوع القادم لان التضخم موضوع كبير ومطول ويحتاج دراستة الى سنة كاملة لكن حتى لاتملون سنكمل انشاء الله قريبا